Fondo de Inversión
Un fondo de inversión es un vehículo de inversión gestionado profesionalmente que agrupa el dinero de muchos inversores para adquirir una cartera diversificada de acciones, bonos u otros valores.
🔑 Características Clave
| Propiedad | Detalle |
|---|---|
| Código en LibreFolio | FUND |
| Valoración | NAV (Valor Liquidativo) calculado una vez al día, tras el cierre del mercado |
| Moneda | Denominado en la moneda base del fondo |
| Dividendos | Puede distribuir (fondos de reparto) o reinvertir (fondos de acumulación) |
| Comisiones | Comisión de gestión (TER), comisiones de entrada/salida |
| Proveedores típicos | Yahoo Finance, Manual |
📊 Cómo Funcionan los Fondos de Inversión
- Agrupación: Los inversores compran acciones/participaciones del fondo
- Gestión: Un gestor de fondos profesional selecciona y gestiona los valores subyacentes
- Valoración NAV: El valor del fondo se calcula diariamente como: activos totales − pasivos ÷ participaciones en circulación
- Distribuciones: Los ingresos (dividendos, intereses) pueden distribuirse o reinvertirse
📐 Cálculo del NAV
\[
\text{NAV} = \frac{\text{Activos Totales} - \text{Pasivos Totales}}{\text{Participaciones en Circulación}}
\]
A diferencia de los ETF, los fondos de inversión operan únicamente al NAV de cierre de jornada; no se pueden comprar ni vender a precios intradiarios.
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