🤝 Condivisione Broker
LibreFolio ti permette di condividere l'accesso ai tuoi broker con altri utenti. Questo è utile per famiglie, consulenti finanziari o commercialisti che hanno bisogno di visibilità sul tuo portafoglio.
📋 Come Condividere
- Vai alla pagina dei dettagli del broker
- Fai clic sul pulsante Condividi () nell'header
- Si apre la finestra di condivisione
- Cerca l'utente tramite nome utente
- Seleziona un ruolo (Visualizzatore, Editore o Proprietario)
- Imposta la percentuale di possesso (trascina il cursore o digita il valore)
- Fai clic su Salva per applicare le modifiche
Solo i Proprietari possono gestire l'accesso
Devi essere il titolare del broker per aggiungere, rimuovere o modificare l'accesso di altri utenti.
🛡️ Ruoli di Accesso
Quando condividi un broker, assegni un ruolo che determina cosa l'altro utente può fare:
| Funzionalità | Visualizzatore | Editore | Proprietario |
|---|---|---|---|
| Visualizza Dettagli Broker | ✅ | ✅ | ✅ |
| Visualizza Transazioni | ✅ | ✅ | ✅ |
| Visualizza Report e Grafici | ✅ | ✅ | ✅ |
| Aggiungi/Modifica Transazioni | ❌ | ✅ | ✅ |
| Importa File (BRIM) | ❌ | ✅ | ✅ |
| Modifica Impostazioni Broker | ❌ | ✅ | ✅ |
| Gestisci Accesso (Aggiungi/Rimuovi Utenti) | ❌ | ❌ | ✅ |
| Elimina Broker | ❌ | ❌ | ✅ |
- 👁️ Visualizzatore: Accesso in sola lettura. Ideale per commercialisti o membri della famiglia che devono solo visualizzare i dati.
- ✏️ Editore: Può gestire le operazioni quotidiane (transazioni, importazioni) ma non può eliminare il broker o modificare l'accesso.
- 👑 Proprietario: Controllo completo. Può fare di tutto, incluso aggiungere/rimuovere altri utenti.
📊 Percentuale di Possesso
Ogni utente con accesso a un broker ha una percentuale di possesso (da 0% a 100%). Questa rappresenta quanto del valore del portafoglio del broker appartiene a quell'utente.
Conto Cointestato
Tu e il tuo coniuge condividete un conto di intermediazione al 50/50:
- Tu (Proprietario): 50%
- Coniuge (Editore): 50%
Quando si calcola il valore totale del portafoglio, il sistema conta il 50% del valore di questo broker per ciascuno di voi.
Consulente Finanziario
Il tuo consulente finanziario deve vedere il tuo portafoglio ma non ne possiede nessuna parte:
- Tu (Proprietario): 100%
- Consulente (Visualizzatore): 0%
La somma di tutte le percentuali di possesso per un broker non deve superare il 100%, ma può essere minore (es. un conto cointestato dove il cointestatario non è nel sistema).
💡 Scenari Comuni
| Scenario | Configurazione Consigliata |
|---|---|
| Coniuge / Partner | Editore o co-titolare, 50% ciascuno |
| Consulente Finanziario | Visualizzatore, 0% di possesso |
| Commercialista | Visualizzatore, 0% di possesso |
| Membro della famiglia | Visualizzatore o Editore, percentuale personalizzata |
Aggregazione del Portafoglio
La percentuale di possesso è progettata per future funzionalità di aggregazione del portafoglio. Quando queste saranno implementate, la dashboard di ogni utente mostrerà la quota proporzionale di tutti i broker a cui ha accesso.